利變保單有助降低壽險業平均資金成本、拉高資本適足率（RBC），且未來接軌新清償能力指標（ICS）時，可用美元利變保單降低目前幣別錯置風險，壽險業視為2026年1月1日之前的業績「蜜糖」，因此哀求金管會此次「不要開罰」，或只要限制犯規保單就好，以免影響下半年及未來三年的業績。
利率變動型壽險，即在保單預定利率之外，會依保單「區隔資產」報酬率，去計算出「宣告利率」，作為計算保單價值準備金的依據；簡單來說，就是壽險公司向保戶收100元，扣掉必要成本後，剩下約95元拿去投資，會單獨列帳、單獨計算報酬率，例如投資95元美元債券，年化報酬率4％，在扣除信用風險、避險成本後，壽險公司決定3％的宣告利率，這利率可能適用1年或1個月，扣掉保單預定利率1.5％後，1.5％乘上95元，就是保戶的一個月或一年內的增值金額。
保險局自2020年7月1日後要求利變保單應有「3+1」的檢視，前三項是訂定宣告利率時的檢視，一是保單利潤測試指標不得為負，即保單不能賠錢；二是建立合理平穩的宣告利率機制，多是債券利率扣去必要利潤及費用，不能用股息或基金配息等不穩定的指標作為每月宣告依據；三是每月宣告利率會議應完整檢視各評估項目，如區隔資產報酬率、債券收益率等。
四是風險及銷售後的管理，要求各公司不得以宣告利率作為市場競爭手段，銷售時使用的文宣、廣告及話術，都不能用宣告利率、保單報酬率等，與銀行存款或其他金融商品作比較，也不能以調高宣告利率或投資為銷售訴求。
壽險業者表示，宣告利率會議中討論美國可能升息、其他壽險公司宣告利率的情況，是提供訊息，並非作為宣告利率的決定依據。
在2026年接軌保險負債會計公報（IFRS17）前，雖然利變保單對接軌IFRS17沒有幫助，但對拉低資金成本、降低獲利門檻極有幫助，且ICS要求資產負債幣別匹配，現在壽險公司新台幣保單約60％是美元資產，所以不少壽險公司衝美元利變壽險就是要解決幣別錯置問題，所以希望保險局可以放大家一馬。
https://ctee.com.tw/news/insurance/680778.html
基富通平台的「好好退休－全民退休投資專案」，喚起國人自主退休規劃意識，自去年9月開辦以來，引發市場熱烈迴響。基富通宣布，今年專案再升級，不僅基金品牌、檔數多更多，更加碼推出「買一送10」定期定額終身零手續費優惠。
臺灣集中保管結算所暨基富通證券董事長朱漢強表示，由金管會指導，集保、投信投顧公會及證基會共同主辦，基富通負責執行的好享退、好好退休兩大退休自主投資專案，都獲得廣大迴響，幫助愈來愈多人及早自主理財，規劃退休人生，降低對退休生活擔憂和不確定性，為老年生活做更好的打算。
基富通統計，好享退連續兩年限時開放申購下，總計實際扣款人數超過7萬人，比預期中踴躍。即便該方案已24期期滿，但扣款人數不重複計算，仍高達6.5萬人，留存率超過九成。好好退休開辦短短不到一年，累積超過2萬人參與，並且持續增加中。累計兩個專案的扣款人數，超過8.5萬人。
目前好好退休專案的每月定期定額扣款筆數合計超過3萬筆、扣款金額達1.4億元。而且平均每人申購筆數、定期定額扣款金額都逐步成長，從開辦初期的1.1筆、4,500元，增加到目前的1.5筆、6,700元，顯示大家愈來愈重視退休準備這件事。
不僅如此，年齡層也有下探的趨勢。參加好好退休專案的投資人中，31到40歲的青壯年，占比20%，僅次於41到50歲的29%、51到60歲的24%；累計40歲以下投資人，合計近四成比重，且持續成長，凸顯許多年輕人已經及早展開退休準備的行動。
基富通總經理王浩宇表示，基富通在退休專案中，本著公益角色，提供終身零手續費，及超低經理費的基金級別，並自行吸收基本的銀行扣款費用、集保作業處理費，幫助投資人降低退休準備的成本與門檻。
為了鼓勵更多國人參與，並養成定期定額紀律投資的習慣，今年專案內容再升級。一是新增至少三個優質基金品牌、四個保險品牌，總計參與的基金公司超過24家、保險13家，且專案基金將超過45檔，讓投資人選擇多更多。
二是祭出好禮雙重送，只要成功申購一檔好好退休專案基金，即獲贈定期定額終身0手續費酷碰券一張，可一次選擇基富通平台10檔基金使用，申購愈多、獲贈愈多；而且專案基金連續24次扣款成功，直接升級為基富通VIP，終身享有全平台定期定額、單筆零手續費特惠（基富通另行公告之特定基金除外）。
https://udn.com/news/story/7239/6471202
提要
攜手中華電、foodpanda等推出開戶好禮 客戶數已衝破10萬
將來銀行瞄準網路衍生需求，結合三大產業領頭羊推出首波生態圈優惠。將來銀行／提供
純網銀「國家隊」將來銀行客戶數火速於上半年突破10萬戶，偕三大產業領頭羊打出「將來生態圈」，攜手中華電信、「吃雞」遊戲始祖《絕地求生》、全台最大即時外送平台foodpanda齊加碼給國人更亮眼的暑期驚喜，瞄準電信、電競、老饕等族群，推出超越基本盤的開戶好禮。
將來銀行與中華電信先是於6月合作推出設定電信帳單自動扣繳，每月最多享10%Ｎ點的高回饋活動，近期更加碼將合作面向擴大到開戶優惠。8月底前輸入邀請碼「CHTNET」，完成將來銀行開戶並綁定裝置，不僅可獲200N點外，更加碼送Hamipoint 100點，因Hamipoint具備可折抵中華電信帳單的優勢，等於中華電信用戶申辦將來銀行新戶，設定電信帳單自動扣繳後，可享帳單金額先打最多九折，再扣抵100元的優惠，於萬物皆漲的環境下不無小補。
同時，將來銀行也成為夯遍全球電競大逃殺射擊遊戲《絕地求生》的台灣首家銀行合作夥伴，不僅推出雙重好禮，更將電競族群朗朗上口的「大吉大利，今晚吃雞（Winner winner, chicken dinner）」在本次合作中進化為「將來吃雞」，搭配2022年暑期所推出的「近未來地圖」Deston，令鐵桿玩家大呼有創意！
玩家只需透過專屬邀請碼「PUBG202207」完成將來銀行開戶並綁定裝置，即可獲200Ｎ點及絕地求生聯名好禮G-Coin寶箱兌換券。不僅如此，活動期間內至指定遊戲通路刷將來銀行將將卡消費累計滿999元，可獲遊戲道具--全球獨家逸品「[這棟!]噴漆罐」兌換序號。
對於深愛美食的老饕族，將來銀行攜手foodpanda推出高達500元美食金要好好伺候老饕們，在輸入邀請碼「FOODPANDA」並完成將來銀行開戶及綁定裝置後，即可至將來銀行App票券夾取用foodpanda一張200元及三張100元美食金兌換券。
將來銀行總經理許柏林表示，將來銀行除持續加強基礎建設與產品服務外，並將與更多的異業進行合作，提供消費者更多創新、趣味、遊戲化的互動服務，期許成為消費者心中「最佳的線上金融商品平台」，數位時代每個人都該有一個將來銀行的數位帳戶。
https://money.udn.com/money/story/5613/6468257
