金管會昨（29）日表示，為避免業務員向高齡者不當推銷保單，衍生投保糾紛，研擬修訂相關法規，將從三面向加強高齡者消費保護，其中傳統型保單銷售過程強制錄音或錄影的年齡門檻，自70歲調降至65歲，今年10月1日起施行。
金管會指出，此次研議研擬修正「保險商品銷售前程序作業準則」及「保險業招攬及核保理賠辦法」相關規定修正重點有三。首先，從商品設計面強化商品適合度（KYP）措施，評估商品特性對於65歲以上客戶的潛在影響及各種不利因素；在保單準備銷售前，應對所屬業務員及合作銷售通路宣導是否適合銷售給高齡客戶、不適合銷售對象及客戶特性等，而在保單銷售後，保險業應定期檢視評估保險商品是否對高齡客戶的權益有不利影響。
第二為自招攬及核保面強化充分了解客戶（KYC）措施，對於傳統型保險商品銷售過程應錄音或錄影，及核保作業應加強評估適當性的高齡客戶年齡門檻，均自70歲以上調降至65歲以上；保險業針對年齡在65歲以上且購買有保價金保險商品等條件的客戶，應於銷售後且同意承保前再以電話訪問。
第三為強化投資型保險資訊揭露面措施，保險業就購買投資型保險商品的客戶均應提供建議書，且建議書於試算揭露各保險年度保單帳戶價值部分，應遵循相關規定，其中對65歲以上或為身心障礙者的投資型保單客戶，應提供有利其閱讀銷售文件的友善措施。
資料引用於 : Yahoo新聞 | 記者紀佳妘、廖珮君 | 2022.03.30
https://tw.news.yahoo.com/%E9%87%91%E8%9E%8D%E6%A5%AD%E9%8A%B7%E5%94%AE%E4%BF%9D%E5%96%AE-65%E6%AD%B2%E4%BB%A5%E4%B8%8A%E9%A0%88%E9%8C%84%E5%BD%B1-222749017.html
